Die Prospera-Invest Vermögensverwaltung AG ist aus dem Zusammenschluss der MOSAIK Vermögensverwaltung AG und der Prospera-Invest Vermögensberatung hervorgegangen.

Geleitet wird die Firma von Christian Freihofer (CV), der als Gründer und Inhaber die Funktion des Chief Investment Officers (CIO) wahrnimmt und somit die Hauptverantwortung bei den Anlageentscheidungen und im Portfoliomanagement trägt. Herr Freihofer wird dabei von Ralph Zürcher beraten, der auf eine langjährige Karriere in der Finanzindustrie als Börsenhändler und Investment Advisor zurückblickt.

«Als Prospera-Invest wollen wir nah an unseren Kunden sein und langfristig mit ihnen zusammenarbeiten. Nur wenn wir es schaffen, die individuellen Bedürfnisse unserer Kunden wirklich zu verstehen, können wir sie mit massgeschneiderten Anlagelösungen bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele unterstützen.»

Christian Freihofer, CFA - Inhaber & CIO Prospera-Invest Vermögensverwaltung AG

In Angelegenheiten der Finanzmarktregulierung und der Compliance arbeiten wir eng mit der J&K Rechtsanwälte GmbH zusammen, welche u.a. die Funktion als GwG-Stellvertreter wahrnimmt und im Rahmen des Internen Kontrollsystems (IKS) die Schlüsselrisiken und Schlüsselkontrollen definiert. Als Repräsentant der J&K Rechtsanwälte GmbH ist Herr Raphael Jaeger, lic.jur.HSG, zudem im Verwaltungsrat der Prospera-Invest Vermögensverwaltung AG vertreten.

Die Prospera-Invest Vermögensverwaltung AG ist ebenfalls aktives Mitglied in der von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) offiziell anerkannten Selbstregulierungsorganisation (SRO) Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen (VQF).  Der VQF ist ebenfalls eine Branchenorganisation für unabhängige Vermögensverwalter (BOVV) mit von der FINMA offiziell anerkannten Verhaltensregeln. Mit der Mitgliedschaft im VQF wollen wir uns deshalb ausdrücklich zur Anerkennung der Standesregeln zur Ausübung der unabhängigen Vermögensverwaltung bekennen und die Erfüllung der Pflichten aus dem Geldwäschereigesetz und den Standesregeln sicherstellen.

Herkömmliche Beratungsmodelle und Vermögensverwaltungsmandate zeichnen sich oftmals durch einen hohen Standardisierungsgrad sowie einer starken Produkteorientierung aus, die wiederum mit entsprechenden Kosten verbunden ist.

Es werden industrialisierte Anlagelösungen angeboten, die nicht nur teuer und unpersönlich sind, sondern zu einheitlichen und homogenen Portfolios führen, bei welchen im Prinzip alle Kunden die gleichen Anlagen zur gleichen Zeit kaufen. Die daraus resultierenden „Anlagelösungen“ sind langfristig wenig erfolgsversprechend, da die zu erwartenden Renditen bestenfalls durchschnittlich, die anfallenden Kosten hingegen viel zu hoch sind.

Hinzu kommt eine Vielzahl von Interessenkonflikten und falschen Anreizen, die Sie als Kunde und Anleger benachteiligen. Sie haben hart für ihr Geld gearbeitet und es deshalb verdient, dass Ihr finanzielles Wohlergehen stets im Zentrum steht.

Die Prospera-Invest Vermögensverwaltung AG wurde mit dem Ziel gegründet, die oben genannten Nachteile, die für Privatanleger bestehen, zu adressieren.

Wir wollen Ihr Vermögen schützen und langfristig mehren. Wir bieten Ihnen Finanzdienstleistungen, die sich ausschliesslich an Ihrem finanziellen Interesse orientieren und die sich durch höchste Fachkompetenz, eine persönliche Beratung, individuelle Anlagelösungen sowie fairen Konditionen auszeichnen.

In jeder zwischenmenschlichen Beziehung und ganz speziell bei Geldangelegenheiten ist Vertrauen die wichtigste Grundlage einer erfolgreichen Zusammenarbeit. Ethisches und moralisches Handeln haben für uns deshalb einen hohen Stellenwert.

In unserem täglichen Geschäft haben deshalb die folgenden Werte für uns oberste Priorität:

• Keine Interessenkonflikte
• Persönlich und individuell
  
• Höchste Fachkompetenz
  

Keine Interessenkonflikte

Prospera-Invest verkauft Ihnen keine Finanzprodukte, noch erhalten wir verdeckte Provisionen (z.B. Retrozessionen oder Kickbacks) oder anderweitige Vergütungen von Dritten. Wir werden ausschliesslich über eine transparente All-in Fee entschädigt, die sämtliche Kosten der Beratung und des Portfoliomanagements abdeckt. Bei reinen Beratungsdienstleistungen verrechnen wir ein Honorar, dass sich an den geleisteten Arbeitsstunden bemisst.

In der Vermögensverwaltung ist unsere Gebührenstruktur so konzipiert, dass sie weder den Anlageprozess noch die Asset Allocation beeinflusst. Damit stellen wir sicher, dass Ihr Geld nicht nur mit der nötigen Sorgfalt und Expertise, sondern ausschliesslich in Ihrem wirtschaftlichen Interesse verwaltet wird. Genau so, als wäre es unser eigenes Geld.

Auch haben wir, wie man so schön sagt, Skin in the Game. Das heisst, dass unsere Marktmeinung und Anlagen, die wir Ihnen empfehlen, zu einem grossen Teil ebenfalls selbst im Family Office und in unseren eigenen Portfolios umsetzen.

Persönlich und individuell

Ihre persönlichen Ziele und Ihr finanzieller Erfolg stehen für uns im Zentrum. Deshalb legen wir grossen Wert darauf, zu unseren Kunden eine enge und auf eine langfristige Zusammenarbeit ausgerichtete Beziehung aufzubauen. Gute Beziehungen, im Privaten wie im Geschäftsleben, erfordern entsprechend Zeit. Diese nehmen wir uns gerne. Denn nur wenn wir unsere Kunden kennen, können wir Ihre Bedürfnisse auch wirklich verstehen und Ihnen mit individuellen und massgeschneiderten Anlagelösungen zur Seite stehen.

Höchste Fachkompetenz

Als CIO trägt Christan Freihofer die Hauptverantwortung im gesamten Investmentprozess. Seine Fachkompetenz baut auf einer über 10-jährigen Finanzmarkterfahrung sowohl als Privatanleger und Trader als auch als Angestellter in der Finanzindustrie auf.

Sein beruflicher Werdegang führte ihn u.a. über die Schweizer Grossbank Credit Suisse, für die er im Private Banking und in der Handelsabteilung für Optionen und Derivate tätig war. Zuletzt war Herr Freihofer beim weltweit grössten Vermögensverwalter BlackRock im Bereich ETF und Indexinvestments für die Betreuung von Schweizer Banken verantwortlich. Seit Herbst 2017 ist Herr Freihofer als unabhängiger Vermögensverwalter und Finanzberater tätig und leitet in dieser Funktion ebenfalls ein kleines Family Office.

Seit seinem Master-Abschluss an der Universität St. Gallen hat Herr Freihofer sein Wissen über dutzende Bücher, unzählige Publikationen und Weiterbildungen (u.a Chartered Financial Analyst, CFA) stetig erweitert.

Bei unseren Dienstleistungen setzen wir voll auf Individualität und Ihre ganz persönliche Lebenssituation. Unsere Beratung geht deshalb weit über die herkömmlichen standardisierten Fragebögen hinaus.

Wir wollen nah bei unseren Kunden sein und deren Bedürfnisse wirklich verstehen. Uns ist ein eingehendes Kennenlernen Ihrer Lebenssituation wichtig, um genau verstehen zu können, welche Rendite- und Risikoziele Sie haben und welche Anlagelösungen am besten zu Ihnen passen.

Unser Ziel ist es, auf Grundlage einer langfristig ausgerichteten Vermögensplanung ein für Sie massgeschneidertes Investmentportfolio zu erarbeiten, damit Sie Ihre finanziellen Ziele erfolgreich erreichen können.

Der Prospera-Invest Beratungsansatz

Bei unseren Anlageentscheidungen legen wir grossen Wert auf Unabhängigkeit im Denken sowie eine kritische Geisteshaltung. Als Anleger sind wir opportunistisch. Wir haben unsere ganz eigene Sichtweise auf die Märkte und lassen uns weder von Hypes noch von Untergangszenarien beeindrucken. Als Vermögensverwalter verstehen wir uns in allererster Linie als Risikomanager. Als solcher steht die Identifikation, das Verstehen, die Bewertung sowie die Kontrolle aller relevanten Risiken im Zentrum unseres Anlageprozesses. Unsere Anlagen tätigen wir daher immer mit der nötigen Sorgfalt sowie unter Berücksichtigung aller wesentlichen Parameter. Denn vor der Rendite kommt es beim langfristigen Vermögensaufbau vor allem darauf an, das Vermögen adäquat vor allzu grossen Verlusten zu schützen.

Auch wissen wir, dass die Bewertung einer Anlage die wichtigste Determinante der zu erwartenden Rendite ist. Wo wir «Wert» sehen, schlagen wir zu und folgen Trends. Wo wir keinen «Wert» sehen, nehmen wir auch Positionen ein, die sich gegen die vorherrschende Marktmeinung stellen. Unser Investmentansatz zeichnet sich durch ein Höchstmass an Unabhängigkeit und Flexibilität aus und erlaubt es uns deshalb, in jeder Marktlage Chancen zu nutzen und gleichzeitig entsprechende Risiken adäquat zu managen.

Neben traditionellen Anlagen, wie Aktien und Anleihen, bieten wir unseren Kunden direkten Zugang zu alternativen Anlagen, wie Private Equity, Private Debt, Immobilien und Hedge Funds. Da diese Anlagen eine geringe Korrelation mit herkömmlichen Finanzmärkten aufweisen, können wir damit eine bessere Diversifizierung und Optimierung der Rendite-Risikostruktur in den von uns verwalteten Portfolios erzielen.

Unser Investmentansatz ist strikt regelbasiert und kann als makroorientierter top-down Ansatz beschrieben werden. Wir fokussieren uns zunächst auf das grosse Ganze und identifizieren und evaluieren die relevanten makroökonomischen Determinanten und Werttreiber, die Wirtschaft und Börse beeinflussen. Anschliessend werden die relevanten Märkte und das Marktumfeld einer fundamentalen und behavioristischen Analyse sowie einer eingehenden Risikoanalyse unterzogen. Bei der abschliessenden Implementierung setzen wir auf diejenigen Investmentvehikel, mit denen wir unsere Marktmeinung am effizientesten und kostengünstigsten umsetzen können.

Der Prospera-Invest Investmentansatz

Zu einer ganzheitlichen Vermögensberatung gehört ebenfalls die Wahl der richtigen Depotbank. Deshalb unterstützen wir auch hier unsere Kunden, um die für sie beste Lösung zu finden. Wir sind an keine Bankhäuser gebunden und unsere Kunden können ihre Depotbank frei wählen.

Zudem unterhalten wir enge Geschäftsbeziehungen zu folgenden ausgewählten Schweizer Depotbanken:

• Unlimitierte Staatsgarantie
• Kein Verlustjahr seit der Gründung im Jahr 1868
• Niederlassungen u.a. in St. Gallen, Zürich, München und Frankfurt

• Preiswerte Depot- und Handelsgebühren
• Grösste Schweizer Onlinebank
• Niederlassungen u.a. in Zürich, London, Hong Kong, Dubai

• Expertise in Treuhand und Family Office Dienstleistungen
• Top 3 der Liechtensteinischen Banken
• Niederlassungen u.a. in Vaduz, Zürich, Luxemburg, British Virgin Islands, Singapur, Hong Kong
  

Da wir mit diesen Bankhäusern auf vertraglicher Basis zusammenarbeiten, können unsere Kunden von attraktiven Konditionen profitieren. Auch hier wollen wir aber zu 100% unabhängig sein und wir handeln weder als Agenten, Vermittler oder Vertreter unserer Partnerbanken. Auch bestehen selbstverständlich keine Vereinbarungen hinsichtlich Rückvergütungen oder Kickbacks. Am Ende entscheiden unsere Kunden aber selbst, ob sie ihre Vermögenswerte bei einer Partner- oder lieber bei einer Drittbank halten wollen.